Prekybos psichologija

Ko reikia teisingam psichologiniam pasirengimui?

Ko reikia teisingam psichologiniam pasirengimui prekiaujant rinkoje?

 
Šiame straipsnyje nagrinėju svarbiausius psichologinius aspektus prekiaujant forex, akcijų, metalų ir kitose finansų rinkose.

Žmonės, skaitydami spaudoje apie finansų rinkas, dažnai supranta keletą esminių taisyklių, kurios svarbios prekiaujant ar investuojant. Viena tiesų, kurios reikia laikytis rinkose, tai yra atsirinkti tinkamą investavimui ar spekuliavimui valiutų porą, akciją ar kitą finansinį instrumentą. Atsirinkti teisingus instrumentus, kurie tam tikru metu gali duoti pelno, yra nelengva užduotis, į kurią reikia investuoti šiek tiek daugiau savo laiko. Kaip teigia Warren Buffett, turime žinoti viską apie kiekvieną listinguojamą bendrovę. Lygiai tą patį pasakyčiau ir apie valiutų rinką ar metalus, obligacijas. Privalote žinoti apie instrumentą, kuriuo nusprendėte prekiauti ar investuoti ilgesniam laikui. Atrodytų, kad tai atima daug laiko, tačiau nebijokite, tai nėra pats svarbiausias dalykas. Yra svarbesnių.

Visų pirma, labai svarbu nesusiformuoti neteisingų įgūdžių rinkoje. Kaip dažniausiai mąsto nesėkmingi treideriai arba investuotojai?

  • Nuo rinkos priklauso ar uždirbsiu pinigus rinkoje. Kuo ilgiau laikysiu sandorį, tuo labiau didės tikimybė, kad rinka ateis į man tinkamą kainos lygį.
  • Jeigu patiriu nuostolį, ne aš kaltas už tai. Kaltas brokeris, kuris ,,suvalgė'' mano stop loss.
  • Rinka yra efektyvi, veikia efektyvios rinkos teorija. 

Psichologai, dirbantys su geriausiais pasaulio investuotojais ir prekybininkais pastebėjo, kad žmonės, besilaikantys tokios nuomonės, yra pralaimėtojai rinkoje.

Kaip reikia teisingai mąstyti rinkoje? Kaip pasirengti psichologiškai?

Dažnai žmonės pamiršta šį svarbų aspektą prekiaudami ar investuodami. Pirmiausiai, reikia suprasti, kad prekiauti rinkoje ir pasiekti pelningo bei pastovaus rezultato, nėra paprasta. Atsidaryti sąskaitą brokerinėje kompanijoje yra lengva. Dažnas žmogus, pirkdamas akciją ar valiutą, dažnai nesupranta, kodėl tai daro. Dažnai apmokymų programose tenka susitikti su žmonėmis, kurie ateina pradėti mokytis po savamoksliškos blogos patirties. Dažnai labai skausmingos. Bet kodėl taip elgiamasi? Kodėl užuot investavus į save, puolama į realią rinką? Greičiausiai čia suveikia noras greitų pinigų, bonusų, kuriuos reklamuoja industrija. Susidaro įspūdis, kad viskas, ką žmogus galvojo prieš pradėdamas prekybą yra tai, kaip greičiau atsidaryti sąskaitą. Žinios palauks. Juk tai paprasta – perku, parduodu ir viskas. Brokeris supažindins su platforma ir aš jau investuotojas.

Ar įsivaizduojate, kad jums kas nors leistų daryti operaciją ligoniui neturint tam tinkamo pasiruošimo? Arba primityviau – vairuoti automobilį. Žinoma, kad ne. Darbai ne taip kuriami ir ne taip pasiekiami rezultatai. Tinginystė labai gaji. Nenoriu į tai plėstis, tačiau pasižiūrėkime, kaip žmonės abejingai renkasi valdžią, daro esminius sprendimus nepasigilindami. O po to seka nepasitenkinimas. Šiuolaikiniame pasaulyje sėkmingiausi pasaulio žmonės privalo būti sau itin reiklūs. Ar pastatytumėte tiltą tik perskaitę knygą? Lygiai taip pat ir rinkose. Žmonės dažnai galvoja, kad užteks paskaityti keletą vadovėlių, ir jau taps geru treideriu. Turiu labai didelę biblioteką. Neskaičiavau net, kiek knygų apie rinkas teko perskaityti. Vis dėlto, jas atsirinkti labai sudėtinga. Daugybė ,,šlamšto‘‘ informacijos, kuri niekada nepadės uždirbti rinkoje. Tiksliau informacijos, kuri yra lengvai prieinama, yra labai daug. Tačiau jos kokybę gali vertinti tik žmogus, kuris jau turi patirtį. Spekuliavimas ar investavimas nėra blogai. Tačiau blogas spekuliavimas ar investavimas gali tapti katastrofa. Tiksliau tariant, be galvos.

4 svarbios taisyklės

Pirma taisyklė, kurios laikosi sėkmingiausi pasaulio investuotojai ir spekuliantai yra ta, kad jie nenustoja tobulėti ir į šį užsiėmimą žiūri kaip ir bet kokią kitą profesiją. Tik ši turinti daug privalumų – nepriklausomybė nuo laiko ir vietos. Kompiuteris ir internetas – svarbiausi įrankiai. Tačiau didžiausias įrankis – žmogaus žinios ir pasirengimas. Man patinka autoriaus Malcom Gladwell pasakymas, kad žmogus bet kurioje srityje tampa tikrai sėkmingu, jeigu praktikuoja ją 10,000 valandų. Bet žinoma, teko bendrauti ir su žmonėmis, kuriems ir tai nepadeda. Nes valandų kiekis nėra esmė.  Svarbiausia – tų valandų kokybė. Ką atrandate rinkoje, iš ko mokotės? 

Antra svarbi taisyklė rinkoje yra suvokti, jog esate atsakingi už savo veiksmus rinkoje. Labai svarbu dirbti su savimi taip, kaip tą daro sportininkai. Esi pats atsakingas už savo rezultatą. Rezultatas - dažnai pasekmė to, jog nebuvo laikomasi taisyklių. Nebuvo vykdomas planas.

Trečia taisyklė – svarbiausias tikslas kapitalo valdymas. Tai yra teisingų pozicijų dydžių pasirinkimas. Daugelis žmonių negalvoja apie tikslus rinkoje, jie leidžia sau uždirbti daug, patirti nuostolius taip pat neribojant jų dydžio. Nenaudoja pozicijų dydžių strategijų. Kitaip tariant, neteisingai ir padidinti rizika prekiauja. Jie teoriškai supranta, kad tai svarbu, tačiau realiai to nenaudoja arba naudoja minimaliai. Sandoris atidaromas neapmąstant jo pasekmių.

Ketvirta taisyklė – tikimybės ir rizikos/pelno santykis, kuris parenkamas pagal tam tikrą rinkos ciklą. Kai suvokiamos šios taisyklės, galima įvertinti savo statistiką ir prognozuoti ateities tikslus, nujausti, kokio lygio prekyba yra vykdoma ir ką ji gali atnešti. Negalime 100 procentų numatyti ateities, tačiau galima pasitelkti statistiką ir pasižiūrėti, kokia ji, kai dirbama skirtinguose rinkos cikluose. Suvokus tai, rezultatas pasikeičia.

Svarbiausi prekybos komponentai yra šie: paties treiderio pasirengimas, rinkos sąlygos arba ciklas, sistema. Sugebėjimas prisitaikyti sistemą, tinkančią tam tikroms rinkos sąlygoms yra svarbu. Jeigu viena sistema veikia tendencingoje rinkoje, neveiks intervalinėje prekyboje. Ir atvirkščiai. O gal sistema veikia tik tendencijos apsisukimų momentais?...

Išvardinau svarbiausius komponentus prekiaujant rinkoje. Tai psichologiniai momentai, bet jie svarbūs. Ne brokeris atsakingas už prekybą, ne rinka kalta dėl nuostolio. Didieji rinkos dalyviai lygiai taip pat nežino 100 procentų, kur eis rinka. Kitaip tariant, rinkoje nėra auksinio gralio. Pagrindinis įrankis rinkoje, darantis stipresniu – žmogaus požiūris, kuris skiriasi nuo visos likusios bandos, laukiančios greitų ir lengvų pinigų. Pasitikėjimas rinkoje atsiranda tada, kai žinai, ką darai. Nežinojimas yra lygus baimei, emocijoms ir prastam rezultatui. Būtina visada analizuoti save. Investavimas ar spekuliavimas yra mokslas, kuris gali būti labai brangus tiems, kurie nesimoko. Čia nuo nieko nenusirašysi, nepraslysi ir nieko nepakaltinsi. Rinka priklauso tiems, kurie formuojasi teisingus įgūdžius nuo kuo ankstyvesnės domėjimosi stadijos.


Parengė: Dainius Šilkaitis/www.forexfactor.lt analitika